《電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及其關(guān)聯(lián)違法犯罪聯(lián)合懲戒辦法》共18條，主要包括懲戒原則、懲戒對(duì)象、懲戒措施、分級(jí)懲戒、懲戒程序、申訴核查等6個(gè)方面內(nèi)容，主要特點(diǎn)包括：

（一）《懲戒辦法》進(jìn)一步細(xì)化懲戒對(duì)象范圍，明確認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)?！稇徒滢k法》嚴(yán)格按照反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法的規(guī)定，進(jìn)一步細(xì)化懲戒對(duì)象范圍，堅(jiān)持依法懲戒，區(qū)分了設(shè)區(qū)的市級(jí)以上公安機(jī)關(guān)和省級(jí)以上公安機(jī)關(guān)審核認(rèn)定懲戒對(duì)象的范圍，進(jìn)一步明確認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，更具操作性。同時(shí)，《懲戒辦法》明確列出針對(duì)哪些人實(shí)施懲戒、針對(duì)哪些行為實(shí)施懲戒，主要目的是為了讓社會(huì)公眾清楚認(rèn)知實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及其關(guān)聯(lián)違法犯罪行為將承擔(dān)的法律責(zé)任，從而實(shí)現(xiàn)警示教育、預(yù)防犯罪的效果。《懲戒辦法》還規(guī)定，在懲戒期限內(nèi)，相關(guān)行業(yè)對(duì)被懲戒人員本人的銀行賬戶、互聯(lián)網(wǎng)賬戶、電話卡的多項(xiàng)功能進(jìn)行限制，從技術(shù)層面嚴(yán)防再犯。

（二）《懲戒辦法》明確對(duì)不同懲戒對(duì)象實(shí)行不同種類的懲戒，體現(xiàn)過懲相當(dāng)。《懲戒辦法》規(guī)定因?qū)嵤╇娦啪W(wǎng)絡(luò)詐騙及其關(guān)聯(lián)犯罪被追究刑事責(zé)任的人，適用金融懲戒、電信網(wǎng)絡(luò)懲戒、信用懲戒措施，懲戒期限為3年；經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定具有非法買賣、出租、出借電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、固定電話、電信線路、短信端口、銀行賬號(hào)、支付賬戶、數(shù)字人民幣錢包、互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)等行為的單位、個(gè)人或相關(guān)組織者，適用金融懲戒、電信網(wǎng)絡(luò)懲戒以及納入金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫，懲戒期限為2年，明確對(duì)不同懲戒對(duì)象實(shí)行不同種類的懲戒，體現(xiàn)過懲相當(dāng)。同時(shí)，《懲戒辦法》在綜合運(yùn)用金融懲戒、電信網(wǎng)絡(luò)懲戒、信用懲戒等懲戒措施的同時(shí)，保留了被懲戒對(duì)象基本的金融、通信服務(wù)，確保滿足其基本生活需要，充分體現(xiàn)懲戒的適度性。

（三）《懲戒辦法》充分保障申訴人的合法權(quán)益。《懲戒辦法》第十二條規(guī)定了書面告知條款，明確要求將懲戒依據(jù)、期限、措施和申訴權(quán)利書面告知被懲戒對(duì)象。《懲戒辦法》第十四條至第十六條明確了申訴、受理、核查、反饋和解除等工作的程序和時(shí)限。《懲戒辦法》強(qiáng)化依法懲戒的同時(shí)，設(shè)立申訴渠道，對(duì)于發(fā)現(xiàn)懲戒認(rèn)定確有錯(cuò)誤的，要及時(shí)解除懲戒措施，充分保障申訴人的合法權(quán)益。

●信用懲戒

《懲戒辦法》提出，要對(duì)有關(guān)被懲戒對(duì)象采取信用懲戒措施，對(duì)于信用懲戒如何發(fā)揮作用，國家發(fā)展和改革委員會(huì)相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，國家發(fā)展和改革委員會(huì)按照《懲戒辦法》要求，會(huì)同各有關(guān)部門依法依規(guī)采取信用懲戒措施，嚴(yán)厲打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及其關(guān)聯(lián)犯罪行為，強(qiáng)化警示教育，筑牢安全防線。信用懲戒主要包括三種方式：

一是納入嚴(yán)重失信主體名單。《懲戒辦法》提出，要將實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及其關(guān)聯(lián)犯罪被追究刑事責(zé)任的，納入“電信網(wǎng)絡(luò)詐騙”嚴(yán)重失信主體名單。納入嚴(yán)重失信主體名單是信用懲戒的重要方式之一，即在法律、法規(guī)和黨中央、國務(wù)院文件明確的領(lǐng)域，將嚴(yán)重危害人民群眾身體健康和生命安全、嚴(yán)重破壞市場(chǎng)公平競(jìng)爭(zhēng)秩序和社會(huì)正常秩序的失信主體納入名單。

二是充分共享名單信息。截至目前，全國信用信息共享平臺(tái)已經(jīng)歸集超過1.8億經(jīng)營主體的超過780億條信用信息，成為信用信息歸集共享的總樞紐。被納入嚴(yán)重失信主體名單后，責(zé)任主體相關(guān)信息將被共享至全國信用信息共享平臺(tái)，再通過平臺(tái)將相關(guān)信息推送至各有關(guān)部門，由有關(guān)部門依法依規(guī)實(shí)施限制性措施，并納入重點(diǎn)監(jiān)管范圍，確保把懲戒措施落到實(shí)處。

三是加強(qiáng)名單信息公示?！靶庞弥袊本W(wǎng)站日均訪問量超過2億次。國家發(fā)展和改革委員會(huì)將通過“信用中國”網(wǎng)站，將被納入嚴(yán)重失信主體名單的責(zé)任主體相關(guān)失信信息向社會(huì)公示，形成強(qiáng)大輿論震懾。

●電信網(wǎng)絡(luò)懲戒

《懲戒辦法》中對(duì)被懲戒對(duì)象使用電信服務(wù)和互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用提出了明確要求，工業(yè)和信息化部相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，工業(yè)和信息化部收到公安機(jī)關(guān)的懲戒名單后，依據(jù)職責(zé)組織電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者依法依規(guī)對(duì)被懲戒對(duì)象（包括單位和個(gè)人）實(shí)施懲戒。

懲戒范圍包括被懲戒對(duì)象名下的電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、電信線路、短信端口等電信業(yè)務(wù)，以及存在涉詐風(fēng)險(xiǎn)的互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)功能及業(yè)務(wù)等。

懲戒措施主要包括兩方面，一是限制被懲戒對(duì)象名下存量業(yè)務(wù)的使用，二是不得為被懲戒對(duì)象辦理新業(yè)務(wù)。

“這些懲戒措施，‘懲’只是手段，‘戒’才是目的。一方面提高被懲戒對(duì)象的違法成本，在信息通信行業(yè)對(duì)被懲戒對(duì)象形成強(qiáng)大約束，促使被懲戒對(duì)象自身‘除’失信行為，有效防范更多違法行為的發(fā)生，另一方面能夠?qū)?/span>社會(huì)產(chǎn)生警示、震懾效應(yīng)，引導(dǎo)各類主體合法合規(guī)使用電信及互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)，促進(jìn)行業(yè)健康發(fā)展。最終，通過與其他相關(guān)部門相互配合、各司其職、形成合力，推動(dòng)構(gòu)建‘一處違法，多處受限’的長效監(jiān)督體系，更好地服務(wù)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪工作?！惫I(yè)和信息化部相關(guān)負(fù)責(zé)人表示。

●金融相關(guān)懲戒

對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙相關(guān)單位、個(gè)人實(shí)施金融相關(guān)懲戒是聯(lián)合懲戒的重要措施之一。《懲戒辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行、支付機(jī)構(gòu)對(duì)公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的懲戒對(duì)象實(shí)施以下措施：一是限制被懲戒對(duì)象名下銀行賬戶、數(shù)字人民幣錢包的非柜面出金功能；二是停止被懲戒對(duì)象名下支付賬戶業(yè)務(wù)；三是暫停為被懲戒對(duì)象新開立支付賬戶、實(shí)名數(shù)字人民幣錢包。此外，還將有關(guān)被懲戒對(duì)象信息納入金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫。

中國人民銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，為充分體現(xiàn)懲戒的適度性，《懲戒辦法》在對(duì)被懲戒對(duì)象實(shí)施懲戒的同時(shí)，也保障其基本生活需要，在懲戒期間允許被懲戒對(duì)象既有的代扣代繳稅款、社保、水電煤氣費(fèi)等基本生活支出正常辦理，允許為被懲戒對(duì)象新開立有限功能的銀行賬戶，避免懲戒措施對(duì)當(dāng)事人過度影響，保障被懲戒對(duì)象的基本權(quán)益。

●公安機(jī)關(guān)提醒

與此同時(shí)，公安機(jī)關(guān)提醒廣大群眾，不要非法買賣、出租、出借、假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、電信線路、短信端口、銀行賬戶、支付賬戶、互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)，不要參與幫助詐騙分子架設(shè)呼叫轉(zhuǎn)接設(shè)備、推廣引流、轉(zhuǎn)移涉詐資金等違法犯罪行為，防范被不法分子利用開展電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)。

相關(guān)鏈接：電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及其關(guān)聯(lián)違法犯罪聯(lián)合懲戒辦法